Peraturan D Stock Options

Aturan Cepat 504 Peraturan D Aturan 504 Peraturan D memberikan pengecualian dari persyaratan pendaftaran undang-undang sekuritas federal untuk beberapa perusahaan saat mereka menawarkan dan menjual hingga 1.000.000 sekuritas mereka dalam periode 12 bulan. Perusahaan dapat menggunakan pengecualian ini asalkan bukan perusahaan cek kosong dan tidak perlu mengajukan laporan berdasarkan Securities Exchange Act of 1934. Selain itu, pembebasan tersebut umumnya tidak memungkinkan perusahaan untuk meminta atau mengiklankan sekuritas mereka kepada publik, Dan pembeli menerima sekuritas quotrestrictedquot. Artinya mereka mungkin tidak menjual sekuritas tanpa registrasi atau pengecualian yang berlaku. Aturan 504 mengizinkan perusahaan untuk meminta atau mengiklankan sekuritas mereka kepada publik dan untuk menjual sekuritas yang tidak dibatasi, jika salah satu dari keadaan berikut terpenuhi: Perusahaan mendaftarkan penawaran secara eksklusif di satu atau lebih negara bagian yang memerlukan pernyataan pendaftaran yang diajukan secara publik Dan penyampaian dokumen pengungkapan substantif kepada investor Perusahaan mendaftarkan dan menjual penawaran dalam keadaan yang memerlukan pengiriman pendaftaran dan pengungkapan dan juga menjual dalam keadaan tanpa persyaratan tersebut, asalkan perusahaan menyampaikan dokumen pengungkapan yang dipersyaratkan oleh negara tempat Perusahaan mendaftarkan penawaran kepada semua pembeli (termasuk negara-negara yang tidak memiliki persyaratan semacam itu) atau Perusahaan menjual secara eksklusif sesuai dengan pembebasan undang-undang negara bagian yang mengizinkan permintaan dan iklan umum, asalkan perusahaan hanya menjual kepada investor yang diakreditasi. Sebuah perusahaan membuat penjualan pribadi dimana tidak ada permintaan penyampaian pengungkapan khusus Pelanggaran, perusahaan harus berhati-hati untuk memberikan informasi yang cukup kepada investor agar tidak melanggar ketentuan antifraud undang-undang sekuritas. Ini berarti bahwa setiap informasi yang diberikan perusahaan kepada investor harus bebas dari pernyataan palsu atau menyesatkan. Demikian pula, perusahaan tidak boleh mengecualikan informasi apapun jika kelalaian membuat apa yang diberikan kepada investor palsu atau menyesatkan. Perusahaan yang mengandalkan pembebasan Aturan 504 tidak perlu mendaftarkan penawaran sekuritas mereka dengan SEC, namun mereka harus mengajukan apa yang dikenal sebagai quotForm D quot secara elektronik dengan SEC setelah mereka pertama kali menjual sekuritas mereka. Formulir D adalah pemberitahuan singkat yang mencakup nama dan alamat promotor companyrsquos, pejabat eksekutif dan direktur, dan beberapa rincian tentang penawaran tersebut, namun hanya berisi sedikit informasi lain tentang perusahaan tersebut. Jika Anda berpikir untuk berinvestasi dalam penawaran Regulasi D, Anda harus mengakses database EDGAR untuk menentukan apakah perusahaan telah mengajukan Formulir D. Anda harus selalu memeriksa regulator sekuritas negara Anda untuk melihat apakah ada lebih banyak informasi tentang perusahaan dan orang-orang tersebut. Di belakangnya Pastikan untuk menanyakan apakah regulator negara Anda telah membersihkan penawaran yang akan dijual di negara Anda. Anda bisa mendapatkan alamat dan nomor telepon untuk regulator sekuritas negara Anda dengan menghubungi Asosiasi Administratif Securities Amerika Utara di (202) 737-0900 atau dengan mengunjungi situs webnya. Yoursquoll juga menemukan informasi ini di bagian pemerintah negara bagian dari buku telepon lokal Anda. Untuk informasi lebih lanjut tentang persyaratan pendaftaran SECrsquos dan pengecualian umum untuk usaha kecil yang mengumpulkan modal, bacalah brosur kami, Small Business amp SEC. Untuk informasi lebih lanjut tentang penawaran D sebagai investor, lihat Buletin Investor kami. Peraturan mengatur pinjaman oleh lembaga penyimpanan dan pihak lain di jendela diskon Federal Reserve Untuk mengubah otoritas pemberian pinjaman darurat dari Federal Reserve Banks (komentar karena 7 Maret 2014) Press Pelepasan dan pemberitahuan Untuk menetapkan kriteria bagi Federal Reserve Bank of New York untuk menentukan kelayakan lembaga pemeringkat kredit dan peringkat yang mereka gunakan untuk digunakan di Fasilitas Pinjaman Efek Berjangka Aset (komentar sejak 9 November 2009). Siaran pers dan pemberitahuan Equal Credit Opportunity Melarang kreditur untuk melakukan diskriminasi terhadap pemohon kredit, menetapkan pedoman untuk mengumpulkan dan mengevaluasi informasi kredit, dan memerlukan pemberitahuan tertulis saat kredit ditolak. Untuk memperjelas bahwa dealer kendaraan bermotor tidak diwajibkan untuk memenuhi persyaratan pengumpulan data tertentu di Undang-Undang DoddFrank sampai peraturan akhir dikeluarkan untuk menerapkan persyaratan undang-undang (komentar karena 29 Juli 2011) Siaran pers dan pemberitahuan Untuk merevisi pemberitahuan model tertentu untuk memasukkan persyaratan pengungkapan nilai kredit yang baru (komentar karena 14 April 2011) Siaran pers dan pemberitahuan Home Pengungkapan Hipotek Memerlukan kreditur hipotek tertentu untuk mengungkapkan data mengenai pola pinjaman mereka Merevisi peraturan untuk melaporkan informasi harga mengenai pinjaman dengan harga lebih tinggi, sesuai dengan definisi hipotek dengan harga lebih tinggi yang diterapkan berdasarkan Peraturan Z (komentar sampai 29 Agustus 2008). Siaran Pers dan Pemberitahuan Persyaratan Cadangan Lembaga Penyimpanan Mengatur persyaratan yang seragam untuk semua lembaga penyimpanan untuk menjaga saldo cadangan baik dengan Federal Reserve Bank atau sebagai uang tunai Perubahan teknis terhadap perhitungan pembayaran bunga atas saldo tertentu yang dikelola oleh lembaga penyimpanan di Bank Federal Reserve (komentar Jatuh tempo 18 Mei 2015) Siaran pers dan pemberitahuan Kirim Komentar Untuk menyederhanakan administrasi persyaratan cadangan Siaran pers dan pemberitahuan Untuk mengaktifkan pembentukan fasilitas deposito berjangka di mana Bank Federal Reserve akan menawarkan deposito berjangka dengan bunga kepada institusi yang memenuhi syarat (komentar karena 1 Februari 2010). Siaran pers dan pemberitahuan Untuk mengotorisasi pembentukan akun tujuan terbatas, yang disebut rekening saldo berlebih (EBA), di Bank Federal Reserve untuk pemeliharaan kelebihan saldo lembaga yang memenuhi syarat (komentar karena 2 Maret 2009) Siaran pers dan pemberitahuan Untuk memberi wewenang kepada anggota Bank dari Federal Reserve System untuk melakukan pengaturan pass-through dan menghilangkan ketentuan dalam definisi tabungan yang membatasi jenis transfer tertentu dari tabungan (komentar karena 28 Maret 2008). Siaran Pers dan pemberitahuan Transfer Dana Elektronik Menetapkan hak, kewajiban, dan tanggung jawab pihak-pihak dalam transfer dana elektronik dan melindungi konsumen saat mereka menggunakan sistem semacam itu Untuk menciptakan perlindungan baru bagi konsumen yang mengirim transfer uang ke penerima di negara asing Siaran pers dan pemberitahuan kepada Mengklarifikasi aspek-aspek tertentu dari peraturan akhir yang membatasi kemampuan lembaga keuangan untuk menilai biaya cerukan untuk membayar ATM dan transaksi kartu debit satu kali yang terlalu banyak mengeluarkan akun konsumen (komentar karena 31 Maret 2010) Siaran pers dan pemberitahuan Untuk membatasi biaya dan masa berlaku Tanggal yang mungkin berlaku untuk produk prabayar tertentu, terutama kartu hadiah (komentar karena 21 Desember 2009) Siaran pers dan pemberitahuan Membatasi kemampuan lembaga keuangan untuk menilai biaya cerukan untuk membayar penarikan teller (ATM) otomatis dan satu kali debit Transaksi kartu yang terlalu banyak mengeluarkan akun konsumen Siaran pers dan pemberitahuan Keterbatasan pada antar bank Kewajiban Menetapkan standar untuk membatasi risiko bahwa kegagalan lembaga penyimpanan akan diajukan ke lembaga penyimpanan yang diasuransikan Pengungkapan dan Pelaporan Perjanjian Terkait CRA Mengimplementasikan ketentuan-ketentuan dalam Undang-Undang Gramm-Leach-Bliley yang mewajibkan pelaporan dan pengungkapan publik atas kesepakatan tertulis antara ( 1) lembaga penyimpanan yang diasuransikan atau afiliasinya dan (2) 160 entitas atau badan publik pemerintah, yang dibuat sehubungan dengan pemenuhan persyaratan Undang-undang Reinvestasi Pemerintah Permintaan untuk mengomentari cara mengurangi beban peraturan (komentar karena tanggal 4 April 2006) Perhatikan Keanggotaan Lembaga Perbankan Negara Dalam Sistem Federal Reserve Mendefinisikan persyaratan untuk keanggotaan bank-bank yang disewa oleh negara di Federal Reserve System menetapkan batasan mengenai investasi dan persyaratan tertentu untuk jenis pinjaman tertentu, menjelaskan peraturan yang berkaitan dengan aktivitas terkait efek menetapkan rasio minimum modal terhadap aset bank Harus menjaga dan prosedur Untuk tindakan korektif yang cepat ketika bank-bank yang tidak diberi kapitalisasi dengan memadai menentukan standar pinjaman dan penilaian real estat menetapkan persyaratan mengenai prosedur keamanan bank, laporan aktivitas mencurigakan, dan kepatuhan terhadap Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan menetapkan peraturan yang mengatur tentang kepemilikan bank atau pengendalian anak perusahaan keuangan. Lembaga pemberi pinjaman yang diatur untuk menerima beberapa polis asuransi banjir tertentu disamping kebijakan yang dibuat oleh Badan Manajemen Darurat Federal (komentar tertanggal 6 Januari 2017) Siaran pers dan pemberitahuan Kirim Komentar Untuk menetapkan persyaratan sehubungan dengan escrow pembayaran asuransi banjir dan untuk Memasukkan pengecualian untuk beberapa struktur terpisah dari persyaratan pembelian asuransi banjir wajib (komentar karena 29 Desember 2014) Siaran Pers dan pemberitahuan Kirim Komentar Untuk menerapkan persyaratan minimum untuk pendaftaran dan pengawasan negara perusahaan manajemen penilaian (komentar karena 9 Juni 2014) P Ress release and notice Kirim Komentar Untuk menetapkan persyaratan sehubungan dengan escrow pembayaran asuransi banjir, penerimaan cakupan asuransi banjir swasta, dan penempatan kekuatan asuransi banjir (komentar tertanggal 10 Desember 2013) Siaran pers dan pemberitahuan Untuk memperkuat Rasio rasio leverage untuk organisasi perbankan AS yang besar dan saling berhubungan (komentar pada 21 Oktober 2013) Siaran pers dan pemberitahuan Untuk mengatasi perubahan pada klasifikasi risiko negara, klarifikasi perlakuan terhadap posisi sekuritisasi yang diperdagangkan, membuat amandemen teknis terhadap definisi posisi tertutup , Dan memperjelas waktu pengungkapan risiko pasar yang dipersyaratkan (komentar karena 3 September 2013) Pemberitahuan (PDF) Untuk merevisi persyaratan dan kriteria modal berbasis risiko minimum untuk modal peraturan, serta menetapkan kerangka penyangga konservasi modal, konsisten dengan Basel III (komentar karena 7 September 2012) Siaran pers dan pemberitahuan Perpanjangan periode komentar (comments du E 22 Oktober 2012) Mengubah pernyataan awal pembuatan peraturan yang diajukan dengan memberikan alternatif untuk menghitung persyaratan modal risiko spesifik untuk posisi hutang dan sekuritisasi yang tidak bergantung pada peringkat kredit (komentar tertanggal 3 Februari 2012) Siaran pers dan pemberitahuan Untuk merevisi Peraturan modal pasar untuk memodifikasi ruang lingkup mereka, mengurangi procyclicality, meningkatkan kepekaan terhadap risiko tertentu, dan meningkatkan transparansi Siaran Pers dan pemberitahuan Untuk merevisi standar kecukupan modal berbasis risiko lanjutan dan merevisi peraturan modal berbasis risiko umum Siaran Pers dan pemberitahuan Interagency Pemberitahuan mengenai alternatif penggunaan peringkat kredit dalam pedoman modal berbasis risiko Siaran Pers dan pemberitahuan Interagensi pemberitahuan tentang peraturan peraturan modal yang berlaku terkait dengan Standar Akuntansi Keuangan yang diterapkan oleh Standar Akuntansi Keuangan No. 166 dan 167 Siaran pers dan Perhatikan pemberitahuan Interagency tentang amandemen yang diusulkan untuk menerapkan Secure a D Penegakan yang Adil untuk Undang-Undang Perizinan Hipotek Siaran pers dan pemberitahuan Interagensi mengenai usulan perubahan peraturan modal berbasis usulan untuk mengizinkan bank, perusahaan induk bank, dan asosiasi tabungan menetapkan bobot risiko 10 persen atas klaim atas, atau dijamin oleh, Fannie Mae Atau Freddie Mac (komentar tanggal 26 November 2008) Pemberitahuan Interagency mengenai usulan amandemen untuk mengizinkan bank, perusahaan holding bank, dan asosiasi tabungan untuk mengurangi jumlah goodwill yang harus dikurangi oleh organisasi perbankan dari modal tingkat 1 (komentar karena 30 Oktober, 2008) Pemberitahuan Interagensi terkait kerangka modal berbasis risiko yang diusulkan, berdasarkan pendekatan standar untuk risiko kredit dan pendekatan indikator dasar untuk risiko operasional yang dijelaskan dalam Komite Basel mengenai Pengawasan Perbankan Konvergensi Internasional Pengukuran Modal dan Standar Modal: A Revised Kerangka. (Komentar sejak 27 Oktober 2008) Pemberitahuan Draft pemberitahuan antar peraturan perumusan ulang yang diusulkan untuk merevisi kerangka modal berbasis risiko yang ada dengan memberikan sebagian besar bank, perusahaan induk, dan asosiasi tabungan pilihan untuk terus menggunakan Basel I yang ada. Aturan modal berbasis atau mengadopsi peraturan yang lebih sensitif terhadap risiko, yang dikenal sebagai Basel IA. Siaran Pers dan Pemberitahuan Untuk merevisi peraturan modal risiko pasar untuk meningkatkan sensitivitas risikonya dan mengenalkan persyaratan untuk pengungkapan informasi kuantitatif dan kuantitatif tertentu tentang risiko pasar dari bank atau perusahaan induk bank (komentar tertanggal 23 Januari 2007) Siaran pers Pemberitahuan (162 KB PDF) Meminta komentar mengenai cara mengurangi beban peraturan terkait tindakan perbaikan yang cepat (komentar karena April 4, 2006) Pemberitahuan Untuk merevisi kerangka modal berbasis risiko yang ada untuk meningkatkan sensitivitas risikonya (komentar karena 18 Januari 2006 ). Siaran Pers dan Pemberitahuan Untuk menetapkan kerangka modal peraturan yang disederhanakan untuk institusi nonkompleks (komentar tertanggal 1 Februari 2001) Siaran Pers dan pemberitahuan Masalah dan Pembatalan Stok Modal Bank Federal Reserve Menetapkan persyaratan berlangganan saham untuk semua bank yang bergabung dengan Permintaan Sistem Federal Reserve Untuk mengomentari amandemen yang sesuai dengan Peraturan I pada bagian yang diusulkan 204.3 (g) Peraturan D mengenai lokasi lembaga penyimpanan (komentar karena 28 Maret 2008) Siaran pers dan pemberitahuan Kumpulan Cek dan Item Lainnya oleh Bank Federal Reserve dan Transfer Dana melalui Fedwire Establishes Prosedur, tugas, dan tanggung jawab di antara (1) Federal Reserve Banks, (2) pengirim dan pembayar cek dan barang lainnya, dan (3) pengirim dan penerima transfer dana Fedwire Untuk mengizinkan Bank Cadangan meminta bank membayar yang menerima Penyajian cek dari Bank Cadangan untuk membuat hasil penyelesaian untuk cek yang tersedia untuk Re Melayani Bank sesegera satu setengah jam setelah menerima cek (komentar karena 10 Februari 2014) Siaran pers dan pemberitahuan Untuk menghilangkan referensi mengenai penyesuaian dan memberikan klarifikasi lainnya Siaran pers dan pemberitahuan Operasi Perbankan Internasional Mengatur operasi perbankan internasional Organisasi perbankan AS dan operasi bank asing di Amerika Serikat Pihak Pejabat Pengelola Resmi Umumnya melarang pejabat manajemen untuk melayani dua lembaga penyimpanan yang tidak terafiliasi, lembaga penyimpanan perusahaan holding, atau kombinasi keduanya, dalam situasi di mana pihak manajemen berpeluh mungkin memiliki persaingan yang anti persaingan. Efek Mengimplementasikan ketentuan leasing konsumen dari Kebenaran dalam Lending Act dengan mewajibkan pengungkapan persyaratan leasing yang berarti. Untuk merinci metode yang akan digunakan untuk menyesuaikan ambang batas untuk mengecualikan transaksi kredit dan sewa konsumen tertentu (komentar sampai 6 September 2016) Siaran pers dan Pemberitahuan Kirimkan Commen Untuk meningkatkan ambang batas untuk sewa konsumen yang dikecualikan dan menyesuaikan setiap tahun untuk mencerminkan adanya kenaikan dalam Indeks Harga Konsumen Siaran pers dan pemberitahuan Hubungan dengan Bank Asing dan Bankir Mengatur hubungan dan transaksi antara Bank Federal Reserve dan bank asing, bankir, atau pemerintah Pinjaman untuk Pejabat Eksekutif, Direksi, dan Pemegang Saham Utama dari Bank Anggota Membatasi kredit bahwa bank anggota dapat meluas kepada pejabat eksekutif, direktur, dan pemegang saham utama dan kepentingan terkaitnya P 12 CFR 216 (dicabut) Kecukupan Modal Bank Holding Companies, Tabungan dan Pinjaman Holding Companies, dan State Member Banks Menetapkan persyaratan modal minimum dan standar kecukupan modal secara keseluruhan untuk institusi yang diatur oleh dewan Siaran Pers dan Pemberitahuan Koreksi (PDF) Untuk menerapkan pembatasan tambahan pada kegiatan perdagangan komoditas fisik perusahaan induk keuangan (komentar karena 20 Februari 2017 ) Siaran pers dan pemberitahuan Kirim Komentar E Xtension of comment period Untuk menetapkan batasan bagi G-SIB mengenai syarat-syarat kontrak keuangan berkualitas non-cleared mereka (komentar tertanggal 5 Agustus 2016) Siaran pers dan pemberitahuan Kirimkan Komentar Amandemen teknis mengenai peraturan yang mewajibkan perusahaan induk bank yang secara sistemik penting untuk memegang tambahan Jumlah modal berbasis risiko (komentar tertanggal 13 Mei 2016) Siaran pers dan pemberitahuan Kirimkan Komentar Pernyataan kebijakan yang diajukan mengenai kerangka kerja untuk menetapkan jumlah penyangga modal countercyclical AS (komentar karena 21 Maret 2016) Siaran pers dan pemberitahuan Kirimkan Komentar Perpanjangan periode komentar Untuk meningkatkan stabilitas keuangan dengan meningkatkan ketahanan dan ketahanan organisasi perbankan domestik dan asing terbesar yang beroperasi di Amerika Serikat (komentar karena 19 Februari 2016) Siaran pers dan pemberitahuan Perpanjangan periode komentar Untuk memperluas penerapan Small Pernyataan Kebijakan Perusahaan Bank Holding untuk perusahaan induk bank kecil dan cer Perusahaan simpan pinjam dan pengurangan hutang dan untuk mengurangi persyaratan pelaporan (komentar sampai 5 Maret 2015) Siaran Pers dan pemberitahuan Kirim Komentar Untuk mengadopsi kerangka kerja untuk menetapkan biaya tambahan modal berbasis risiko untuk perusahaan holding bank terbesar dan paling saling berhubungan (komentar karena 2 Maret , 2015) Siaran Pers dan pemberitahuan Kirim Komentar Perpanjangan periode komentar (komentar pada tanggal 3 April 2015) Untuk menggambarkan bagaimana menerapkan kriteria kualifikasi modal lapis atas ekuitas ke badan pengelola penyimpanan yang diselenggarakan dalam bentuk selain sebagai perusahaan saham (komentar karena 28 Februari 2015) Siaran Pers dan Pemberitahuan Kirim Komentar Untuk memperjelas, memperbaiki, dan memperbarui aspek peraturan modal peraturan yang berlaku bagi organisasi perbankan yang tunduk pada pendekatan lanjutan mengenai peraturan modal berbasis risiko (komentar karena 17 Februari 2015) Siaran pers Dan perhatikan Submit Comments To (1) merevisi penyebut rasio leverage tambahan dan (2) merevisi definisinya Jaminan yang memenuhi syarat dalam peraturan modal berbasis risiko (komentar karena 13 Juni 2014) Siaran Pers dan pemberitahuan (1) Kirimkan Komentar (2) Kirim Komentar Untuk memperkuat standar rasio leverage untuk organisasi perbankan AS yang besar dan saling berhubungan (komentar karena 21 Oktober , 2013) Siaran Pers dan Pemberitahuan Untuk mengatasi perubahan pada klasifikasi risiko negara, mengklarifikasi perlakuan terhadap posisi sekuritisasi tertentu yang diperdagangkan, membuat amandemen teknis terhadap definisi posisi tertutup. Dan mengklarifikasi waktu pengungkapan risiko pasar yang dipersyaratkan (komentar karena 3 September 2013) Pemberitahuan (PDF) Pengecualian bagi Bank dari Definisi Pialang dalam Securities Exchange Act of 1934 Mendefinisikan ruang lingkup kegiatan efek yang dapat dilakukan oleh bank tanpa melakukan pendaftaran dengan Securities Exchange Commission sebagai broker efek dan menerapkan pengecualian yang paling penting dari definisi istilah broker untuk bank berdasarkan bagian 3 (a) (4) dari Securities Exchange Act of 1934. Secara khusus, peraturan tersebut menerapkan pengecualian undang-undang yang memungkinkan Bank, tunduk pada kondisi tertentu, untuk terus melakukan transaksi efek untuk nasabahnya sebagai bagian dari fungsi trust dan fidusia, kustodian, dan penyetoran deposito dan untuk merujuk pelanggan ke agen broker efek sesuai dengan pengaturan jaringan dengan broker-dealer . Penggantian Kembali ke Lembaga Keuangan untuk Memberikan Catatan Keuangan Persyaratan Pencatatan untuk Rekaman Keuangan Tertentu Menetapkan tingkat suku bunga dan persyaratan untuk penggantian ke institusi keuangan untuk menyediakan catatan pelanggan kepada otoritas pemerintah dan menetapkan persyaratan pencatatan dan pelaporan untuk institusi penyimpanan berasuransi yang melakukan pengiriman kawat dalam negeri dan untuk institusi penyimpanan yang diasuransikan Dan lembaga keuangan nonbank yang melakukan transfer kawat internasional Untuk menerapkan persyaratan bahwa Dewan menetapkan tingkat suku bunga dan kondisi dimana pembayaran dilakukan oleh otoritas pemerintah ke lembaga keuangan untuk perakitan atau menyediakan catatan keuangan (komentar pada tanggal 29 September 2008). Pemberitahuan Untuk menurunkan ambang dolar dalam peraturan yang mewajibkan bank dan lembaga keuangan non bank untuk mengumpulkan, mempertahankan, dan mengirimkan informasi mengenai transfer dan pengiriman dana (komentar karena 21 Agustus 2006) Siaran pers dan pemberitahuan Credit by Brokers and Dealers Mengatur perpanjangan kredit Oleh pialang sekuritas dan dealer, termasuk semua anggota bursa efek nasional (Lihat juga Peraturan U dan X.) Untuk memperjelas perlakuan berjangka saham yang dimiliki nasabah pada perantara berjangka keamanan (komentar 15 November 2002) Pemberitahuan (106 KB PDF ) Kredit oleh Bank dan Pihak selain Pialang atau Dealer untuk Tujuan Membeli atau Membawa Saham Marjin Mengatur perpanjangan kredit oleh bank atau orang selain broker atau dealer untuk membiayai pembelian atau pengangkutan surat berharga marjin (Lihat juga Peraturan T dan X .) Pelaporan Kredit yang Adil Usulan peraturan untuk menerapkan ketentuan pemberitahuan dan penyisihan dari Undang-Undang Pelaporan Kredit Fair yang berlaku untuk lembaga keuangan Tions yang memberi afiliasi mereka informasi tertentu tentang konsumen Untuk mengubah definisi kreditur dan memperbarui referensi silang (komentar karena 21 April 2014) Siaran pers dan pemberitahuan Untuk merevisi persyaratan konten untuk penetapan harga berbasis risiko dan menambahkan formulir model terkait Untuk mencerminkan persyaratan pengungkapan nilai kredit yang baru (komentar karena 14 April 2011) Siaran pers dan pemberitahuan Pemberitahuan terlebih dahulu tentang pembuatan peraturan yang diusulkan untuk mengidentifikasi kemungkinan penambahan informasi yang diberikan kepada agen pelaporan konsumen (komentar untuk 31 Agustus 2009) Siaran pers dan pemberitahuan Memerlukan Seorang kreditor untuk memberikan konsumen sebuah pemberitahuan harga berbasis risiko ketika kreditor menggunakan laporan konsumen untuk memberikan atau memberikan kredit kepada konsumen dengan persyaratan yang secara material kurang menguntungkan daripada istilah yang paling menguntungkan yang biasanya ditawarkan (komentar 18 Agustus 2008) Siaran pers dan pemberitahuan Permintaan Komentar Pada peraturan dan pedoman untuk membantu memastikan keakuratan dan integritas informasi yang diberikan kepada konsumen Agen pelaporan dan untuk memungkinkan konsumen untuk secara langsung mempersengketakan ketidakakuratan dengan lembaga keuangan dan entitas lain yang memberikan informasi kepada agen pelaporan konsumen (komentar karena 11 Februari 2008) Siaran pers dan pemberitahuan Pada pemberitahuan sebelumnya tentang pembuatan peraturan yang diajukan mengenai masalah yang terkait dengan keakuratan konsumen Laporan kredit dan investigasi ulang sengketa (komentar yang jatuh tempo 22 Mei 2006) Siaran pers dan pemberitahuan Pada peraturan baru (komentar pada tanggal 4 Desember 2000) Siaran pers dan pemberitahuan Transaksi antara Bank Anggota dan Afiliasi mereka Mengimplementasikan bagian 23A dan 23B dari Federal Reserve Undang-undang, yang menetapkan batasan dan persyaratan tertentu untuk transaksi antara bank anggota dan afiliasinya Untuk mencegah lembaga penyimpanan menggunakan pengecualian dalam Peraturan W untuk pembelian perpanjangan kredit dari afiliasi jika pembelian yang dilakukan berdasarkan pembebasan melebihi 100 persen dari Pemberitahuan lembaga modal (90 KB PDF) Peminjam Efek Kredit Menerapkan ketentuan Peraturan T dan U kepada peminjam yang tunduk pada undang-undang AS dan yang memperoleh kredit di dalam atau di luar Amerika Serikat dengan tujuan untuk membeli surat berharga Bank Holding Companies dan Change in Bank Control Mengatur perolehan kendali bank dan bank Perusahaan induk oleh perusahaan dan perorangan, mendefinisikan dan mengatur kegiatan nonbanking dimana perusahaan induk bank (termasuk perusahaan induk keuangan) dan organisasi perbankan asing dengan operasi di Amerika Serikat dapat terlibat, dan menetapkan rasio minimum modal terhadap aset yang harus dimiliki oleh perusahaan induk bank. Merevisi peraturan rencana modal dan peraturan uji untuk perusahaan holding bank besar dan perusahaan induk perantara AS bank asing (komentar yang dijadwalkan 25 November 2016) Siaran pers dan pemberitahuan Kirim Komentar Untuk mengadopsi pembatasan tambahan pada kegiatan perdagangan komoditas fisik perusahaan induk keuangan (Komentar karena 20 Februari 2017) Pres Pelepasan dan pemberitahuan Kirim Komentar Perpanjangan periode komentar Untuk meningkatkan stabilitas keuangan dengan meningkatkan ketahanan dan ketahanan organisasi perbankan domestik dan luar negeri terbesar yang beroperasi di Amerika Serikat (komentar tertanggal 1 Februari 2016) Siaran pers dan pemberitahuan Untuk merevisi rencana modal Dan aturan uji stres untuk perusahaan induk bank besar dan beberapa organisasi perbankan tertentu dengan total aset terkonsolidasi lebih dari 10 miliar (komentar karena 24 September 2015) Siaran pers dan pemberitahuan Kirim Komentar Untuk memperluas penerapan Pernyataan Kebijakan Perusahaan Small Bank Holding for small Perusahaan induk bank dan perusahaan induk simpan pinjam dan untuk mengurangi persyaratan pelaporan (komentar sampai 5 Maret 2015) Siaran Pers dan pemberitahuan Kirim Komentar Untuk menyesuaikan jangka waktu pengajuan modal tahunan dan untuk memperjelas aspek lain dari peraturan rencana modal (Komentar 11 Agustus 2014) Siaran pers dan pemberitahuan Kirim Komentar T O menerapkan persyaratan minimum untuk pendaftaran negara dan pengawasan perusahaan manajemen penilaian (komentar karena 9 Juni 2014) Siaran Pers dan pemberitahuan Kirim Komentar Untuk mengatasi perubahan pada klasifikasi risiko negara, klarifikasi perlakuan terhadap posisi sekuritisasi tertentu yang diperdagangkan, membuat amandemen teknis untuk Definisi posisi tertutup. Dan mengklarifikasi waktu pengungkapan risiko pasar yang dipersyaratkan (komentar karena 3 September 2013) Pemberitahuan (PDF) Untuk merevisi persyaratan dan kriteria modal berbasis risiko minimum untuk modal peraturan, serta menetapkan kerangka penyangga konservasi modal, konsisten dengan Basel III (Komentar pada 7 September 2012) Siaran Pers dan pemberitahuan Perpanjangan periode komentar (komentar karena 22 Oktober 2012) Untuk melengkapi pemberitahuan sebelumnya tentang pembuatan peraturan yang diusulkan (76 FR 7731 (PDF) dengan mengklarifikasi persyaratan untuk menentukan apakah sebuah perusahaan didominasi Terlibat dalam kegiatan keuangan (komentar tertanggal 25 Mei 2012) Siaran Pers dan Pemberitahuan Koreksi (PDF) Untuk mengubah pemberitahuan sebelumnya mengenai pembuatan peraturan yang diusulkan dengan memberikan alternatif untuk menghitung persyaratan modal risiko khusus untuk posisi hutang dan sekuritisasi yang tidak bergantung pada peringkat kredit ( Komentar karena 3 Februari 2012) Siaran pers dan pemberitahuan Perlu perusahaan holding bank besar untuk menyerahkan rencana modal tahunan untuk ditinjau (Komentar tertanggal 5 Agustus 2011) Siaran pers dan pemberitahuan Untuk meminta perusahaan holding bank dan perusahaan keuangan nonbank yang besar secara signifikan untuk menyampaikan rencana resolusi tahunan dan laporan paparan kredit triwulanan (komentar tertanggal 10 Juni 2011) Siaran pers dan pemberitahuan Untuk menunjuk secara sistematis Perusahaan keuangan nonbank penting untuk pengawasan konsolidasi oleh Dewan (komentar sampai 30 Maret 2011) Siaran pers dan pemberitahuan Untuk merevisi peraturan modal risiko pasar untuk memodifikasi ruang lingkup mereka, mengurangi procyclicality, meningkatkan kepekaan terhadap risiko tertentu, dan meningkatkan transparansi Siaran pers dan Pemberitahuan Untuk merevisi standar kecukupan modal berbasis risiko lanjutan dan merevisi peraturan modal berbasis risiko secara umum Siaran pers dan pemberitahuan Untuk menerapkan ketentuan Undang-Undang DoddFrank yang memberi entitas jangka waktu tertentu untuk menyesuaikan kegiatan dan investasi mereka dengan Volcker Rule Press Lepaskan dan perhatikan pemberitahuan Interagency mengenai alternatif penggunaan credit rating S dalam pedoman modal berbasis risiko Siaran Pers dan pemberitahuan Interagensi pemberitahuan peraturan modal peraturan yang diusulkan terkait dengan Standar Akuntansi Keuangan yang diadopsi oleh Standar Penerapan Standar Akuntansi Keuangan No. 166 dan 167 Siaran pers dan pemberitahuan Interagency mengenai usulan berbasis risiko Perubahan peraturan permodalan untuk mengizinkan bank, perusahaan holding bank, dan asosiasi tabungan untuk menetapkan bobot risiko 10 persen terhadap klaim atas, atau dijamin oleh, Fannie Mae atau Freddie Mac (komentar karena 26 November 2008) Pemberitahuan Interagency pemberitahuan usulan amandemen untuk Mengizinkan bank, perusahaan induk bank, dan asosiasi tabungan untuk mengurangi jumlah goodwill yang harus dikurangi oleh organisasi perbankan dari modal tingkat 1 (komentar 30 Oktober 2008) Pemberitahuan Interagency mengenai kerangka modal berbasis risiko yang diusulkan, berdasarkan pada Pendekatan standar untuk risiko kredit dan pendekatan indikator dasar untuk risiko operasional yang dijelaskan dalam Basel Committee on Banking Superv Isions Konvergensi Internasional Pengukuran Modal dan Standar Modal: Kerangka yang Telah Direvisi. (Komentar sejak 27 Oktober 2008) Pemberitahuan Draft pemberitahuan antar peraturan perumusan ulang yang diusulkan untuk merevisi kerangka modal berbasis risiko yang ada dengan memberikan sebagian besar bank, perusahaan induk, dan asosiasi tabungan pilihan untuk terus menggunakan Basel I yang ada. Aturan modal berbasis atau mengadopsi peraturan yang lebih sensitif terhadap risiko, yang dikenal sebagai Basel IA. Siaran Pers dan Pemberitahuan Untuk merevisi peraturan modal risiko pasar untuk meningkatkan sensitivitas risikonya dan mengenalkan persyaratan untuk pengungkapan informasi kuantitatif dan kuantitatif tertentu tentang risiko pasar dari bank atau perusahaan induk bank (komentar tertanggal 23 Januari 2007) Siaran pers Pemberitahuan (162 KB PDF) Untuk merevisi kerangka modal berbasis risiko yang ada untuk meningkatkan sensitivitas risikonya (komentar berdasarkan 18 Januari 2006). Siaran pers dan pemberitahuan Interpretasi pembatasan anti-mengikat di bagian 106 dari Undang-Undang Perusahaan Induk Perusahaan Perubahan tahun 1970, panduan pengawas terkait, dan pengecualian di bawah bagian 106 untuk anak perusahaan keuangan bank-bank negara bukan anggota bank (komentar karena 30 September 2003) Press Pelepasan dan pemberitahuan Mengenai kegiatan pengolahan data keuangan (komentar tertanggal 16 Februari 2001) Siaran pers dan pemberitahuan Untuk membangun pelabuhan yang aman yang memungkinkan bank menawarkan kartu kredit yang dapat digunakan untuk melakukan pembelian dari pengecer yang berafiliasi dengan bank (komentar karena 13 Maret 2000) Perhatikan Kebenaran dalam Lending Menetapkan metode seragam untuk menghitung biaya kredit, untuk mengungkapkan persyaratan kredit, dan untuk mengatasi kesalahan pada jenis akun kredit tertentu. Untuk merinci metode yang akan digunakan untuk membuat penyesuaian inflasi tahunan ke ambang batas Untuk membebaskan pinjaman kecil dari persyaratan penilaian kredit hipotek dengan harga lebih tinggi (komentar tertanggal 6 September 2016) Siaran pers dan pemberitahuan S Kirim Komentar Untuk detail metode yang akan digunakan untuk menyesuaikan ambang batas untuk mengecualikan transaksi kredit konsumen tertentu (komentar sampai 6 September 2016) Siaran pers dan pemberitahuan Kirim Komentar Untuk membuat pengecualian dari persyaratan penilaian tertentu untuk subset hipotek dengan harga lebih tinggi loans (comments due September 9, 2013) Press release and notice To establish new appraisal requirements for higher-risk mortgage loans (comments due October 15, 2012) Press release and notice To expand the scope of the ability-to-repay requirement for consumer mortgages and to implement limits on prepayment penalties (comments due July 22, 2011) Press release and notice To expand the minimum period for mandatory escrow accounts and implement new disclosure requirements (comments due May 2, 2011) Press release and notice To increase the threshold for exempt consumer credit transactions and to adjust annually to reflect any increase in the Consumer Price Index Press release and notice To clarify aspects of final rules published on February 22 and June 29, 2010, in the Federal Register (comments due January 3, 2011) Press release and notice To enhance consumer protections and disclosures for home mortgage transactions as part of the second phase of a comprehensive review (comments due December 23, 2010) Press release and notice To revise the escrow account requirements for higher-priced mortgage loans (comments due October 25, 2010) Press release and notice To protect credit card users from unreasonable penalty fees and to require credit card issuers to reevaluate increases in interest rates (comments due April 14, 2010) Press release and notice To protect consumers who use credit cards from a number of potentially costly practices by requiring greater transparency in the disclosure of the terms and conditions of credit card accounts (comments due November 20, 2009) Press release and notice To revise the format, timing, and content requirements for the four main types of home-equity lines of credit disclosures (comments due December 24, 2009) Press release and notice To revise the rules for disclosures of closed-end credit secured by real property or a consumers dwelling (comments due December 24, 2009) Press release and notice To clarify certain aspects of the December 2008 final rule amending provisions that apply to open-end credit that is not home-secured (comments due June 4, 2009) Press release and notice To revise the disclosure requirements for private education loans and implement the Higher Education Opportunity Act (comments due T. B.D.) Press release and notice To revise the disclosure requirements for mortgage loans and implement the Mortgage Disclosure Improvement Act (comments due January 23, 2009 comments period extended through February 9, 2009) Notice Address creditors responsibilities to establish reasonable instructions for receiving timely payments their responsibilities when a due date falls on a weekend or holiday their respons ibilities when investigating a claim of unauthorized transactions or an allegation of a billing error and their responsibilities, when advertising deferred interest plans, to provide additional information about how interest could be imposed (comments due July 18, 2008) Press release and notice To protect consumers from unfair or deceptive home mortgage lending and advertising practices (comments due April 8, 2008) Press release and notice To improve the effectiveness of disclosures consumers receive in connection with credit card accounts and other revolving credit plans by ensuring that information is provided in a timely manner and in a form that is readily understandable (comments due October 12, 2007) Press release and notice To implement provisions of the Bankruptcy Abuse Prevention and Consumer Protection Act of 2005 requiring new disclosures for open-end credit accounts (primarily on periodic statements and credit card applications and solicitations) and to reopen and extend th e public comment period on a review of the open-end credit rules (comments due December 16, 2005) Press release and notice Review of the format of open-end credit disclosures, the content of the disclosures, and the substantive protections provided under the regulation (comments due March 25, 2005) Press release and notice AA 12 CFR 227 (Repealed) Implements the Community Reinvestment Act and encourages banks to help meet the credit needs of their communities To encourage depository institutions to support the Neighborhood Stabilization Program administered by the U. S. Department of Housing and Urban Development (comments due July 26, 2010) Press release and notice Interagency notice of proposed amendments to require the agencies to consider low-cost education loans provided to low-income borrowers when assessing a financial institutions record of meeting community credit needs Press release and notice Availability of Funds and Collection of Checks Governs the availability of funds dep osited in checking accounts and the collection and return of checks To encourage depositary banks to receive and paying banks to send returned checks electronically, as well as other amendments to further reflect the evolution of the nations check collection system from paper-based to electronic (comments due May 2, 2014) Press release and notice Submit Comments To facilitate the banking industrys ongoing transition to fully electronic interbank check collection and return (comments due June 3, 2011) Press release and notice DD 12 CFR 230 (Repealed) Netting Eligibility for Financial Institutions Defines financial institutions to be covered by statutory provisions that validate netting contracts, thereby permitting one institution to pay or receive the net, rather than the gross, amount due, even if the other institution is insolvent Obtaining and Using Medical Information in Connection with Credit Creates exceptions to the statutory prohibition against obtaining or using medical infor mation in connection with determining eligibility for credit Prohibition on Funding of Unlawful Internet Gambling Requires U. S. financial firms that participate in designated payment systems to establish and implement policies and procedures reasonably designed to prevent payments connected to unlawful Internet gambling Designated Financial Market Utilities Establishes standards and procedures related to the supervision of financial market utilities designated as systemically important (effective September 14, 2012) Regulation (GPO) Press release and notice To amend the risk-management standards for certain financial market utilities designated as systemically important (comments due March 31, 2014) Press release and notice To set out the conditions and requirements for a Federal Reserve Bank to open and maintain accounts for and provide financial services to financial market utilities designated as systemically important (comments due May 3, 2013) Press release and notice Submit Com ments Debit Card Interchange Fees and Routing Establishes standards for debit card interchange fees and prohibits payment card network exclusivity arrangements and routing restrictions for debit card transactions (effective October 1, 2011) Regulation (GPO) Press release and notice Compliance guide Frequently asked questions JJ 12 CFR 236 (Proposed) Incentive-Based Compensation Arrangements Ensures that regulated financial institutions design their incentive compensation arrangements to take account of risk Press release and notice Swaps Margin and Swaps Push-Out Establishes margin and capital requirements for swap dealers and swap participants Press release and notice To establish minimum margin and capital requirements for covered swap entities (comments due November 24, 2014) Press release and notice Submit Comments To reopen the comment period (comments due November 26, 2012) Press release and notice To extend the comment period for proposed Regulation KK (comments due July 11, 2011) Notice (PDF) Savings and Loan Holding Companies Regulates the acquisition of control of savings associations, defines and regulates the activities of savings and loan holding companies, and sets forth procedures under which directors and executive officers may be appointed or employed To expand the applicability of the Small Bank Holding Company Policy Statement for small bank holding companies and certain savings and loan holding companies and to reduce reporting requirements (comments due March 5, 2015) Press release and notice x7C Submit Comments Mutual Holding Companies (1) Regulates the reorganization of mutual savings associations to mutual holding companies and the creation of subsidiary holding companies of mutual holding companies, (2) defines and regulates the operations of mutual holding companies and their subsidiary holding companies, and (3) sets forth procedures for securing approval for these transactions Retail Foreign Exchange Transactions Sets standards for ba nking organizations regulated by the Federal Reserve that engage in certain types of foreign exchange transactions with retail consumers Press release and notice Securities Holding Companies Outlines the procedures for securities holding companies to elect to be supervised by the Federal Reserve (effective July 20, 2012) Regulation (GPO) Press release and notice Definitions Relating to Title I of the Dodd-Frank Act Establishes the criteria for determining if a company is predominantly engaged in financial activities and defines the terms significant nonbank financial company and significant bank holding company (effective May 6, 2013) Requires large, systemically significant bank holding companies and nonbank financial companies to submit annual resolution plans (effective November 30, 2011) Regulation (GPO) Press release and notice Credit Risk Retention Establishes requirements for sponsors of asset-backed securities and the credit risk of the assets underlying the securities (effec tive February 23, 2015) Press release and notice To provide asset-backed securities sponsors with several options to satisfy the risk retention requirements and other revisions to the proposed rule published in the Federal Register on April 29, 2011 (comments due October 30, 2013) Press release and notice To extend the comment period for proposed Regulation RR (comments due August 1, 2011) Notice (PDF) Supervision and Regulation Assessments of Fees Establishes annual assessment fees for certain bank holding companies, savings and loan holding companies, and nonbank financial companies supervised by the Federal Reserve (effective October 25, 2013) Press release and notice 160 Proprietary Trading and Relationships with Covered Funds Establishes prohibitions and restrictions on proprietary trading and investments in or relationships with covered funds by certain banking entities Press release and notice To extend the comment period for proposed Regulation VV (comments due February 13, 201 2) Notice (PDF) Liquidity Risk Measurement Standards Establishes a minimum liquidity standard for certain Board-regulated institutions on a consolidated basis Press release and notice To establish restrictions for G-SIBs regarding the terms of their non-cleared qualified financial contracts (comments due August 5, 2016) Press release and notice Submit Comments To implement a stable funding requirement, the net stable funding ratio, for large and internationally active banking organizations (comments due August 5, 2016) Press release and notice To require large banking organizations to publicly disclose several measures of their liquidity profile (comments due February 2, 2016) Press release and notice To amend the liquidity coverage ratio requirement to include certain U. S. municipal securities as high-quality liquid assets (comments due July 24, 2015) Press release and notice Submit Comments Establishes a financial sector concentration limit that prohibits a financial company from c ombining with another company if the resulting companys consolidated liabilities would exceed 10 percent of the aggregate consolidated liabilities of all financial companies (effective January 1, 2015) Press release and notice 160 Enhanced Prudential Standards Implements the enhanced prudential standards and the early remediation requirements mandated by the Dodd-Frank Act for large bank holding companies and systemically important nonbank financial firms (effective November 15, 2012) To revise the capital plan and stress test rules for large bank holding companies and U. S. intermediate holding companies of foreign banks (comments due November 25, 2016) Press release and notice Submit Comments To apply enhanced prudential standards to systemically important insurance companies designated by FSOC (comments due August 17, 2016) Press release and notice Submit Comments To establish restrictions for G-SIBs regarding the terms of their non-cleared qualified financial contracts (comments d ue August 5, 2016) Press release and notice Submit Comments To establish single-counterparty credit limits for certain domestic and foreign bank holding companies (comments due June 3, 2016) Press release and notice Submit Comments To promote financial stability by improving the resolvability and resiliency of the largest domestic and foreign banking organizations operating in the United States (comments due February 19, 2016) Press release and notice Extension of comment period To revise the capital plan and stress test rules for large bank holding companies and certain banking organizations with total consolidated assets of more than 10 billion (comments due September 24, 2015) Press release and notice Submit Comments To adjust the timeframe for the conduct of company-run and supervisory stress tests and to clarify other aspects of the stress test rules (comments due August 11, 2014) Press release and notice Submit Comments To implement the enhanced prudential standards and the early remediation requirements for foreign banking organizations and foreign nonbank financial companies supervised by the Board (comments due March 31, 2013) Press release and notice Extension of comment period (comments due April 30, 2013) Request for comment on a proposed policy statement that would be used to develop scenarios for annual supervisory and company-run stress tests (comments due February 15, 2013) Notice (PDF) Supplementary notice (PDF) To extend the comment period for proposed Regulation YY (comments due April 30, 2012) Press release and notice Miscellaneous Interpretations 12 CFR 250 Capital Adequacy Guidelines 12 CFR 208 and 225 Establish the minimum ratios of capital to assets that state member banks and bank holding companies must maintain. The guidelines for state member banks are contained in appendixes A, B, and E of Regulation H. The guidelines for bank holding companies are contained in appendixes A, B, D, and E of Regulation Y. Incentive Stock Options vs. Nonqualified Stock Options About Joe Wallin Joe Wallin focuses on emerging, high growth, and startup companies. Joe frequently represents companies in angel and venture financings, mergers and acquisitions, and other significant business transactions. Joe also represents investors in U. S. businesses, and provides general counsel services for companies from startup to post-public. This website is made available by the lawyer or law firm publisher for educational purposes only as well as to give general information and a general understanding of the law, not to provide specific legal advice. By using this blog site you understand that there is no attorney client relationship between you and the website publisher. The website should not be used as a substitute for competent legal advice from a licensed professional attorney in your state. Thoughts and commentary on the law of startups. Brought to you by Davis Wright Tremaine